Türk şirketlerinin resmî mali belgelerini okur, kendi içinde ve kaynağıyla karşılaştırarak doğrular.Ardından kredi ve iş ortağı kararına hazır bir analize dönüştürür.
Finansal Verilerin Analizi
- Otomatik belge tanıma: Beyanname, bilanço, mizan ve e-Defter belgelerinin türünü, yılını ve dönemini belirler.
- Çok dönemli analiz: Farklı yıllara ve ara dönemlere ait mali verileri tek tabloda birleştirir.
- Kaynakla doğrulama: Okunan verileri resmî belgeyle karşılaştırır; eksik satırları ve hatalı değerleri düzeltir.
- Finansal tutarlılık kontrolü: Bilanço dengesi, hesap grupları ve net kâr uyumunu denetler.
- Finansal oranlar ve sektör kıyası: 29 oran ve 3 gün metriği hesaplar; sonuçları TCMB sektör verileriyle karşılaştırır.
- Kredi ve risk değerlendirmesi: Kredi skoru, limit ve vade önerileri, SWOT ve yönetici raporu üretir.
- Firma ve grup analizi: Şirketleri tekil olarak ve konsolide grup görünümünde değerlendirir.
- Şeffaf hesaplama ve değişiklik takibi: Formülleri ve kalem kırılımlarını gösterir; kullanıcı düzeltmelerini kaydeder ve sonuçları yeniden hesaplar.
Kurumsal Findeks Analizi
Findeks Ticari Kredi Risk Raporu bir firmanın bankalardaki ve finansman kuruluşlarındaki limitlerini, risklerini ve ödeme geçmişini gösterir. Ancak raporun kurum adları maskelidir, formatı yoğundur ve PDFten elle aktarmak zaman alır.
- Otomatik rapor okuma: Findeks Ticari Kredi Risk Raporlarını okuyarak yapılandırılmış verilere dönüştürür.
- Finansal yük özeti: Toplam limit, toplam borç, kullanım oranı ve vadesi geçmiş borçları gösterir.
- Kurum bazlı detay: Banka ve finansman şirketlerinin nakdi ve gayrinakdi limitlerini, risklerini ve doluluklarını ayrı sunar.
- Toplam ve tutarlılık kontrolü: Kurum verilerini rapor toplamlarıyla karşılaştırır; uyuşmazlıkları işaretler.
- Kredi türü ve vade analizi: Açık ve kapalı hesapları, gecikmeleri ve borçların dönemsel seyrini değerlendirir.
- Bayi skoruna otomatik katkı: Borç, limit ve limit boşluğu kriterlerini kurumun belirlediği eşiklerle puanlar.
- Güncel rapor ve geçmiş takibi: Önceki raporları saklar; güncel değerlendirmeyi güncel rapora dayandırır.
- Bütünleşik raporlama: Findeks bulgularını mali analiz ve kredi değerlendirmesine dahil eder; Excel çıktısı sunar.
Kamuya Açık Verilerle Firma Değerlendirmesi
Bilanço bir firmanın geçmişini gösterir. Firmanın bugün ne yaptığını, pazarda nasıl algılandığını ve sektörünün nereye gittiğini ise kamuya açık kaynaklar anlatır. ClariSense bu kaynakları her analizde otomatik tarar, kaynağıyla birlikte özetler ve mali analizle birleştirir.
- Şirket profili oluşturma: Firmanın faaliyet alanını, kuruluş bilgilerini, pazar konumunu ve rekabet avantajlarını özetler.
- Güncel haber takibi: Firma haberlerini tarih, kısa özet ve kaynak bağlantılarıyla sunar.
- Olumsuz istihbarat taraması: Konkordato, haciz, iflas, dava, vergi borcu ve protestoya ilişkin kamuya açık bulguları araştırır.
- Müşteri şikayet analizi: Şikayet sayılarını, yıllara dağılımını ve markanın cevaplama oranını özetler.
- KAP bildirimleri: Halka açık şirketlerin bildirimlerini tarih, özet ve kaynak bağlantısıyla listeler.
- Sektör ve makro görünüm: Sektörün eğilimini, risklerini ve fırsatlarını makro göstergelerle birlikte değerlendirir.
- TCMB sektör karşılaştırması: Firmanın finansal oranlarını sektör ortalamalarıyla kıyaslayarak beş kademede konumlandırır.
- Kaynaklı karar desteği: Araştırma bulgularını kaynaklarıyla birlikte risk değerlendirmesi, SWOT, kredi değerlendirmesi ve yönetici raporuna taşır.